【2021年8月期】インデックス投資経過報告

私はインデックス投資を3年程前より開始しました。 証券会社は楽天証券を使用し、下記の３銘柄へ毎月投資をしています。 今回は2021年8月13日現在の状況を公開します。

インデックス投資及びつみたてNISAの概要については下記楽天証券のHPをご参照ください。
インデックスファンドでかしこい資産運用 | 特集 | 楽天証券 (rakuten-sec.co.jp)

保有商品一覧

①楽天・全世界株式インデックス・ファンド（楽天・バンガード・ファンド（全世界株式））
時価総額　576,346円 評価損益　+102,017円(+21.50%)
②eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
時価総額　218,701円 評価損益　+35,365円(+19.28%)
③eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
時価総額　40,250円 評価損益     +250円(+0.62%)
①＋②+③
時価総額　835,297円 評価損益　+137,632円（+19.73%）

毎月の投資額

①楽天・全世界株式インデックス・ファンド（楽天・バンガード・ファンド（全世界株式）
33,333円/月【つみたてNISA】

②eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)16,667円/月【特定口座】
③eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）20,000円/月【特定口座】
①+②+③70,000円/月

まとめ

積立金額は今後段階的に増額していく予定です。

なお、以前の記事で紹介した金融庁の資産運用シミュレーションを用いて 毎月の積立金額を70,000円、想定利回り3%を30年間で設定すると・・・！

最終積立金額は約4,079万円となります！

このうち、運用益はなんと、約1,559万円・・・！
十分な運用益を出すには長い時間が掛かるため、早い時期に始めておくことが重要ですね。

20代の方も少ない金額で良いので、始めておくことをおすすめします。

投資を始めることによって、節約も意識することになると思います。

「インデックス投資」の学習におすすめの本

私がインデックス投資をするにあたっての学習に使用したおすすめ本を紹介します。

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