【2021年7月期】インデックス投資経過報告

私はインデックス投資を3年程前より開始しました。
証券会社は楽天証券を使用し、下記の2銘柄へ毎月投資をしています。
今回は2021年7月11日現在の状況を公開します。

インデックス投資及びつみたてNISAの概要については下記楽天証券のHPをご参照ください。
インデックスファンドでかしこい資産運用 | 特集 | 楽天証券 (rakuten-sec.co.jp)

保有商品一覧
毎月の投資額
まとめ
「インデックス投資」の学習におすすめの本

保有商品一覧

①楽天・全世界株式インデックス・ファンド（楽天・バンガード・ファンド（全世界株式））
時価総額　526,482円
評価損益　+85,486円(+19.38%)
②eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
時価総額　194,959円
評価損益　+28,290円(+16.97%)
③eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
時価総額　19,681円
評価損益　－319円(－1.59%)
①＋②+③
時価総額　741,122円
評価損益　+113,457円（+18,08%）

株価は少々頭打ちになってきた感がありますが、引き続き好調の結果です！

毎月の投資額

①楽天・全世界株式インデックス・ファンド（楽天・バンガード・ファンド（全世界株式）
33,333円/月【つみたてNISA】

33,333円/月は「つみたてNISA」の最大金額です。

②eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
16,667円/月【特定口座】

③eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
20,000円/月【特定口座】

①+②+③
70,000円/月

2021年7月期より50,000円/月から70,000円へ20,000円/月増額しました！
※eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）を追加しました！

まとめ

積立金額は今後段階的に増額していく予定です。

なお、以前の記事で紹介した金融庁の資産運用シミュレーションを用いて毎月の積立金額を70,000円、想定利回り3%を30年間で設定すると・・・
最終積立金額は約4,079万円となります。
このうち、運用益はなんと、約1,559万円・・・！
十分な運用益を出すには長い時間が掛かるため、早い時期に始めておくことが重要ですね。

20代の方も少ない金額で良いので、始めておくことをおすすめします。
投資を始めることによって、節約も意識することになると思います。