【2021年4月期】インデックス投資経過報告

私はインデックス投資を3年程前より開始しました。証券会社は楽天証券を使用し、下記の2銘柄へ毎月投資をしています。今回は2021年4月11日現在の状況を公開します。

インデックス投資及びつみたてNISAの概要については下記楽天証券のHPをご参照ください。
インデックスファンドでかしこい資産運用 | 特集 | 楽天証券 (rakuten-sec.co.jp)

保有商品一覧
毎月の投資額
まとめ
「インデックス投資」の学習におすすめの本

保有商品一覧

①楽天・全世界株式インデックス・ファンド（楽天・バンガード・ファンド（全世界株式））
時価総額　410,072円
評価損益　+69,075円(+20.25%)

②eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
時価総額　135,457円
評価損益　+18,789円(+16.10%)

①＋②
時価総額　545,529円
評価損益　+87,864円（+19.20%）

世界的に金融緩和と、金余りから株式市場にお金が流れ込んでいる状況です！
想定利回りを大幅に超過しており、この状況がバブルなのか否か、様々な意見があります！

毎月の投資額

①楽天・全世界株式インデックス・ファンド（楽天・バンガード・ファンド（全世界株式）
33,333円/月【つみたてNISA】

33,333円/月は「つみたてNISA」の最大金額です。

②eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
16,667円/月【特定口座】

①+②　50,000円/月

2021年1月期より積立金額を 43,333円/月から 50,000円/月に増額しました！

まとめ

積立金額は今後段階的に増額していく予定です。

なお、以前の記事で紹介した金融庁の資産運用シミュレーションを用いて毎月の積立金額を50,000円、想定利回り3%を30年間で設定すると・・・最終積立金額は約2,914万円となります。このうち、運用益はなんと、約1,114万円・・・！十分な運用益を出すには長い時間が掛かるため、早い時期に始めておくことが重要ですね。

20代の方も少ない金額で良いので、始めておくことをおすすめします。投資を始めることによって、節約も意識することになると思います。